3 сентября 2009 года состоялся семинар «Правовые вопросы деятельности кредитных кооперативов», на котором руководители кредитных кооперативов подробно обсудили уставные документы для КПК, подготовленные дирекцией Ассоциации в соответствии с новым Федеральным законом №190 от 18.07.2009 г. «О кредитной кооперации».
     Касаткин Валерий Александрович - директор Ассоциации кредитных союзов Алтая ознакомил участников семинара с проектами Устава и внутренних нормативных документов. В ходе обсуждения, особое внимание было уделено вопросу проведения общего собрания в соответствии с новым законодательством и приведению в соответствие внутренних документов кредитных кооперативов.
     В связи с изменениями, внесенными от 17.07.2009 г. в статью 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отнесены кредитные потребительские кооперативы. В частности, кредитные потребительские кооперативы обязаны:
   - разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля и программы его осуществления в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
   - назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления;
   - сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, указанных в Федеральном законе от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
     Согласно Федеральному закону от 27 июля 2006 года №152-ФЗ «О персональных данных» кредитные кооперативы обязаны обеспечить защиту прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. Обработка персональных данных осуществляется только с согласия в письменной форме субъекта персональных данных.
     Лица, виновные в нарушении законодательства, несут гражданскую, уголовную, административную, дисциплинарную и иную предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность.

Вернуться к ленте